当前位置:经济与社会网 > 财经视界 >

放贷人明目张胆制造支付痕迹竟属于借新还旧?法院如此判决真荒唐!

来源:网络    日期:2020-03-04 13:38    

   随着司法机关对套路贷打击的深入,人们都知道:刻意制造虚假的支付痕迹,这是套路贷最典型的手法。其目的要么是掩盖非法的高息、要么是掩盖虚垒债务。因此,最高人民法院要求在审理民间借贷案件时,如果发现存在刻意制造虚假支付痕迹的,必须进行实质性审查。

    苏州的陆女士,因经营需要与职业放贷人李某有长期借款往来。

    在借款过程中,陆女士不幸落入李某的套路贷陷阱——李某制造虚假支付、虚构5550万的借款债权提起诉讼,并欺骗陆女士配合调解。

    李某的套路贷行为不仅导致陆女士正常的生产经营难以为继,更重要的是陆女士担保的一家工厂也被迫关门、200余工人下岗!

    因此陆女士无奈向苏州中院申请再审,苏州中院竟然认为李某的套路贷行为是“借新还旧”,不予再审。陆女士万般无奈之下,只好向媒体反映!

    以下是整件事的来龙去脉:

    李某为职业放贷人,系苏州赟(yun)佳投资管理有限公司的老板(股东、法定代表人),李某常年在澳门赌博,自称有澳门黑社会背景,所经营的公司专门从事资金放贷业务。

    因业务需要,陆女士自2016年7月始,就向李某借款,双方所有借款均通过银行账户转账、往来账目非常清晰!

    2018年2月初,李某来到陆女士的办公室要求对账。到了办公室,李某却借口有人到他办公室讨债、必须马上回去为由,要求陆女士签一个空白的结算对账单,并打算带回去给讨债的人看——证明他在外不差钱!考虑到双方全部是通过银行账户进行资金往来,陆女士当时没多想爽快地签了字。

    2018年8月3日,李某持借款对账单向苏州相城法院起诉要求陆女士偿还5550万借款,并且申请查封了陆女士的公司股权。当时陆女士公司股权恰逢收购,不立即解封将产生巨大损失。

    因此李某抓住时机劝说陆女士先调解解封股权事宜,回头再重新对账、算账。当时陆女士情急之下,选择了相信李某说的话。没有想到,李某在拿到调解书后还是向法院申请执行了。

    但实际上,到李某起诉时,根据双方借款往来,即便借款全部按照最高月息3%计算,陆女士都早已全部还清本金和利息!该案所诉5550万借款系虚构、对应的借款往来都是李某制造出来的虚假支付:

    1、2017年7月20日的四笔各500万、一笔300万均从李某账户(中信1086)汇给陆女士,当即由陆女士账户转给刘志刚账户(中信1177),共计2300万;

    2、2017年7月31日六笔各500万、一笔220万均从李某账户(中信1086)汇给陆女士,当即由陆女士账户回到刘志刚账户(中信1177),共计3220万。

    刘志刚是李某公司员工,其账户是李某操纵、使用的。也就是说,李某主张的借款往来,其中5520万属虚假支付!

    李某以尽快结案解除查封、债务另行协商、防止他人诉讼纠缠等理由,欺骗陆女士于2018年8月13日配合与其调解。李某在获取调解书后,违背承诺、申请执行此案。

    于是陆女士向苏州中院申请再审,在庭审中,李某职业放贷人身份以及制造虚假支付流水、虚构5550万债权、隐匿陆女士的还款记录、重复结算、重复骗取还款等套路行为已经充分暴露,但苏州中院法官判决竟然如此荒唐——循环走账是借新还旧,据此苏州中院不予再审本案!

    此后,陆女士又多次向苏州中院申诉,当时信访接待人看了材料后义愤填膺并明确表示:李某的行为就是套路贷!当场表示向领导反映,但最终都石沉大海!

    李某此前声称许多领导通过他放贷,关系很好,因此有恃无恐!从苏州中院的所作所为来看,或有一把伞在保护他、支撑着他!

    对苏州中院的判决,陆女士表示非常不满:她并没有和李某约定借新还旧,按照苏州中院的判决,套路贷竟是合法的?!

    陆女士对此不服,目前已向多家司法机关申诉,结果如何,我们将拭目以待!

(编辑:admin)
说明:本网所有内容主要用于资讯交流,一些文章来源网络,转载不代表同意其观点、立场,对文章产生的影响不承担任何责任。如有涉及版权问题,敬请原作者与我们联系,我们立即处理;如果有文章侵犯了您的合法权益,请与本网联系,我们将于24小时内予以删除。

返回首页     我要投稿      加入我们      关于我们      联系我们      免责声明 

版权所有:经济与社会网
地址:北京市朝阳区复兴路1号 宏光大厦